Многие брокеры во всем мировом пространстве, в том числе клиенты с постсоветских государств, столкнулись с новой тенденцией: регистрация двух и более компаний под одним брендом в различных частях света. Сайты содержат указание «регулируется FCA».
Фактически под такой системой регулирования открываются счета только резидентам Великобритании. Пользователи из России и других стран становятся владельцами счетов в оффшорной компании и, в отличие от граждан Великобритании, не могут открывать счета под FCA.
В случае возникновения трудностей у группы юридических лиц, которые функционируют под одним брендом, но находятся под надзором различных регуляторов, российские клиенты остаются без протекции оффшорного регулятора. На получение собственных средств и компенсационные выплаты могут рассчитывать только британские субъекты.
Принципиальным аспектом таких правоотношений является наличие у брокера лицензии от авторитетных регуляторов, таких как немецкий Bafin, швейцарский Finra, американский NFA или английский FCA. Отсутствие лицензий вышеуказанных регуляторов и наличие лицензионной документации других субъектов свидетельствует об условной регуляции брокера.
Клиент, по сути, подвергается всем неторговым рискам. Это обусловлено двумя факторами. Первое — оффшорные лицензии, которые очень легко приобрести, они доступны к продаже. Второе — регуляторы из оффшорных зон, бездейственные в случае проявления действий нелегального характера со стороны брокера.
